Fluxo de Caixa Projetado
Projete entradas e saídas dia a dia para os próximos 30, 60 ou 90 dias e descubra quando o caixa aperta — antes que vire problema.
Saldo do dia = Saldo anterior + Entradas − Saídas
A projeção soma o faturamento nos dias trabalhados e desconta cada despesa no seu dia de vencimento, acumulando o saldo dia a dia. As despesas fixas se repetem a cada 30 dias na projeção.
O que importa não é só o saldo final, e sim o saldo mínimo no caminho: é nele que o caixa aperta. Distribuir vencimentos ao longo do mês evita o sufoco.
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Guia do Fluxo de Caixa.
Lucro no papel não paga conta — o que paga é caixa. Veja o saldo dia a dia antes do aperto.
Fluxo de caixa não é lucro
O fluxo de caixa projeta, dia a dia, quanto dinheiro entra e sai do restaurante. Diferente do lucro, ele olha o momento em que o dinheiro realmente circula — e é por isso que dá para ter lucro no fim do mês e mesmo assim faltar caixa no dia 10.
É a ferramenta que antecipa o aperto: você vê o problema na projeção e age antes que ele chegue.
Capital de giro
Vendas em cartão e delivery demoram a cair na conta, mas folha, aluguel e fornecedores vencem em datas fixas. Sem capital de giro, o restaurante lucrativo quebra por descompasso de datas. Distribuir vencimentos e manter 1 a 3 meses de custos fixos em reserva é o que segura a operação.